Il sorprendente investimento che batte l’inflazione

Jul 15, 2023

Gli investitori ricchi non sempre investono i loro soldi in azioni, obbligazioni o persino criptovalute. Gli investimenti di lusso non convenzionali spesso forniscono una migliore copertura contro l’inflazione. Borse firmate, diamanti, arte e vino possono tutti fornire un rifugio sicuro per i tuoi soldi e spesso si apprezzano più velocemente del tasso di inflazione.

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Gli esperti del settore della gioielleria stanno ora notando, tuttavia, che alcune pietre preziose possono fornire una copertura migliore contro l’inflazione rispetto ai diamanti.

Considera queste statistiche, condivise da Angara, un gioielliere specializzato in pietre preziose colorate, relative alle pietre preziose di qualità da investimento e al loro apprezzamento tra marzo 2019 e 2021:

Smeraldo: apprezzamento del 60%, tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 12,5%.

Rubino: apprezzamento del 31%, CAGR del 7%.

Diamante: apprezzamento del -4%, CAGR dell'1%.

Parte del deprezzamento dei diamanti è legato alla prevalenza di diamanti coltivati ​​in laboratorio. "Negli ultimi 12 mesi, il 36% delle vendite unitarie di anelli di fidanzamento conteneva diamanti coltivati ​​in laboratorio (rispetto al <10% nel 2020)", ha affermato Ankur Daga, fondatore e CEO di Angara.

I diamanti coltivati ​​in laboratorio sono pubblicizzati come un’alternativa economica ed ecologica ai diamanti estratti e, a occhio nudo, possono apparire altrettanto belli. Ma la presenza di diamanti coltivati ​​in laboratorio continua a esercitare pressione sui prezzi dei diamanti naturali, svalutando le pietre come asset class.

Questo non accadeva alle pietre preziose da quando, negli anni ’90, furono introdotte le varietà colorate coltivate in laboratorio. "Il mercato delle pietre preziose naturali e colorate rimane resiliente e più forte che mai", ha affermato Daga.

"Smeraldi, rubini e zaffiri si stanno apprezzando perché c'è meno offerta dal lato minerario mentre la domanda continua ad essere forte", ha aggiunto. "L'offerta continuerà a ridursi nel tempo per smeraldi, rubini e zaffiri poiché le miniere producono meno e alcune miniere saranno esaurite nei prossimi decenni."

Ha anche osservato che le pietre preziose colorate sono “apprezzate in Cina”, il che può aumentare la domanda e far salire ulteriormente i prezzi.

"Anche se questo non è un consiglio di investimento, immagino che il tasso di apprezzamento per smeraldi, rubini e zaffiri aumenterà da qui a causa della dinamica domanda/offerta menzionata sopra", ha detto Daga.

Gli investitori facoltosi spesso cercano vari strumenti per proteggersi dall’inflazione e proteggere i loro sudati guadagni. Dara ha affermato che il mercato delle pietre preziose naturali prevede un CAGR del 10% per i prossimi cinque anni. "Storicamente, l'S&P ha un CAGR a lungo termine di circa il 7,2%", ha sottolineato Daga.

Ha aggiunto: "L'apprezzamento di questa classe di asset non è legato al mercato azionario poiché le dinamiche di domanda/offerta sono molto diverse e la base degli investitori è piuttosto ricca. Pertanto, le pietre preziose colorate offrono un'ottima copertura contro l'S&P e l'inflazione".

In tempi di incertezza economica, i beni di lusso non legati al mercato azionario possono rivestire un fascino crescente, soprattutto per coloro che possono conservare e assicurare in sicurezza beni di lusso come opere d’arte e pietre preziose.

Inoltre, puoi indossare e goderti questi capi per gli anni a venire, anche se il tuo investimento cresce.

Quando scegli pietre preziose di lusso come pezzi da investimento, le regole e gli standard sono simili all'acquisto di diamanti di qualità da investimento. Secondo la International Gem Society, le pietre preziose vengono valutate in base al loro colore, chiarezza e brillantezza.

Nei diamanti, "incolore" rappresenterebbe il punteggio massimo. Ma con le pietre preziose, vuoi trovare esempi con un colore profondo e ricco.

Come i diamanti, anche le pietre preziose vengono classificate in base alla loro purezza o alle inclusioni. Le gemme di qualità da investimento dovrebbero avere inclusioni "molto piccole" o "molto, molto piccole" ed essere "pulite per gli occhi", il che significa che non è possibile vedere tali inclusioni ad occhio nudo.

Come per i diamanti, ha affermato Daga, "Gli investitori dovrebbero scegliere pietre preziose di qualità da investimento certificate GIA. È probabile che le pietre preziose di qualità/rarità più elevata si apprezzino più rapidamente rispetto alle qualità più commerciali".